BUILD UP A FUTURE — UNITED PARTNERS
리스크관리
RISK MANAGEMENT
위험관리규정
약관 · 투자설명서
고유재산 운용지침
집합투자재산 위험관리지침
부동산 PF 위험관리지침
특별자산펀드 업무처리지침
위기상황관리지침
위험관리 체계
위험관리위원회 — 정책 · 방향 설정
투자심의위원회
투자위험 분석, 사전 거래승인 및 CRO 사전심사
집합투자자산평가위원회
집합투자재산의 자산평가
위험관리실무위원회
사전·사후 위험관리 및 한도 설정, 조치 결정
실제 운용은 투자·운용부서와 RM펀드회계팀이 수행하며, CRO·RM/회계팀·준법감시실이 리스크·법규준수 모니터링과 사후관리를 담당합니다. 위반 및 이상상황 발생 시 시정·대응조치가 이루어집니다.
위험의 특성별 관리정책
시장위험
- 환율변동위험 선택적 헷지
- 가격변동위험 노출 투자 제한
- 통계적으로 가격 우호적 변동이 높은 전략 투자
- 투자대상자산의 가격 안정성에 기반한 투자
평판위험
- 회사 평판 증진을 위한 전략적 영업행위 극대화
- 단기적 수익보다 장기적 성장의 관점에서 운용·관리 전략 수립
신용위험
- 거래상대방의 신용도 분석 우선
- 투자대상자산의 투자등급 제한
- 거래상대방의 채무불이행 가능성 최소화 전략
- 계약불이행 위험 최소화를 위한 심층 분석
법률위험
- 고문변호사·법무법인과의 자문 계약체결로 법률리스크 발생 최소화
- 준법감시인의 전문적인 법률검토 및 다양한 법무사례 참조를 통한 계약검토 수준 향상
운영위험
- IT관리·인력관리 등 업무 절차 정립
- 영업활동 전반에 대한 내부통제 절차 마련
- 리스크지표에 대한 체계적·통계적 관리
유동성위험
- 금융시장의 비체계적 위험 대비 전략 수립
- 투자대상자산의 유동성 점검 및 비상대책 수립
- 시장 국면별 맞춤 투자전략 수립 및 선도적 시장 진입